СИСТЕМА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ БАНКА РОССИИ (СБП С2В)

СБП С2В

Принимайте платежи от физических лиц по QR-коду через сервис СБП С2В Платежной Системы Банка России

Что такое СБП C2B

ЧТО ТАКОЕ СБП C2B

Сервис Быстрых Платежей  (СБП С2В) Платежной Системы Банка России - это моментальные переводы денежных средств от физических лиц в адрес юридических лиц (consumer-to-business или C2B) при покупке товаров и услуг

КАК РАБОТАЕТ СЕРВИС СБП C2B

Через сервис быстрых переводов Покупатель – физическое лицо может оплатить покупку или
услугу, предоставленную юридическим лицом – торгово-сервисным предприятием (ТСП), путем онлайн перевода денежных
средств со своего банковского счета в Банке Покупателя на расчетный счет ТСП в Банке ТСП. При этом, Банк
Покупателя и Банк ТСП должны быть участниками СБП.

Покупатель оплачивает покупку через мобильное приложение Банка Покупателя. Оплатить
покупку можно:

  • по QR-наклейке (QR Static), заблаговременно сформированной для ТСП
  • по QR-коду, сформированному для одноразового использования (на конкретную покупку)

При оплате по QR коду Покупатель выбирает собственный счёт для списания денежных
средств и подтверждает оплату покупки в приложении Банка Покупателя на своем клиентском устройстве.

ТСП получает деньги на свой счёт в Банке ТСП не позднее 15 секунд от момента, когда
Покупатель подтверждает оплату покупки.

В дальнейшем (по мере развития СБП C2B) Покупатель может оплатить покупку по следующим
вариантам:

  • выбрать в интернет-магазине или в приложении ТСП оплату с использованием СБП, получить мгновенный счет в
    собственное приложение Банка Покупателя и подтвердить оплату мгновенного счета (Fast Invoice) в приложении
  • оформить подписку на покупки в ТСП (Direct Debit) в интернет-магазине или приложении ТСП
  • предоставить ТСП номер мобильного телефона в качестве Идентификатора Покупателя
  • подтвердить последующие безакцептные списания средств со счета Покупателя в приложении Банка Покупателя на
    покупки, инициируемые ТСП.
ОПЛАТА ЭЛЕКТРОННОЙ ВЕРСИИ QR-КОДА

Покупатель может оплачивать QR-код, даже не сканируя его камерой на своем телефоне.

Для этого достаточно получить на свой телефон картину QR-кода по электронной почте или через мессенджер и сохранить ее в телефоне в виде файла/фотографии. Затем в банковском приложении необходимо через определенную опцию выбрать среди своих фотографий сохраненный QR-код и его оплатить.

Этот механизм позволяет  удобно оплачивать через мобильное устройства счета, коммунальные услуги, штрафы, налоги и многое другое.

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ТОРГОВО-СЕРВИСНЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ
Комиссии ниже, чем при эквайринге банковских карт

Комиссии ниже, чем при эквайринге банковских карт

Моментальное зачисление денежных средств на Ваш расчетный счет

Моментальное зачисление денежных средств на Ваш расчетный счет

Привлекаете Клиентов, которым нравится платить через СБП

СЕРВИС GATELINE СБП ДЛЯ ТСП

Мы предоставляем программный интерфейс API и личный кабинет в web-интерфейсе платежного шлюза GateLine для формирования, получения и проверки оплаты QR кода в интеграции с Банками - участниками СБП,  оказываем консультационные услуги, услуги по оформлению документов и технической поддержке.

Сервис GateLine поддерживает онлайн-возвраты B2C.

О том как принимать оплату через СБП без интеграции можно посмотреть в презентации по ссылке…

сервис gateline сбп для тсп
ТЕХНОЛОГИЯ РАБОТЫ С QR КОДОМ ЧЕРЕЗ СЕРВИС GATELINE

Вы формируете c помощью нашего сервиса через Личный Кабинет или API динамический QR-код, который в последствии отображается Покупателю

Мы формируем в СБП и предоставляем Вам и Вашему Покупателю QR код в виде картинки или ссылки с реквизитами операции

Покупатель сканирует QR код через мобильное приложение Банка или просто переходит в мобильное приложение Банка по полученной на телефон ссылке, оплачивает покупку, мы информируем Вас о результате оплаты

Вся информация о сформированных QR кодах и статусе их оплаты отражается в Вашем личном web - кабинете шлюза GateLine

Вы получаете денежные средства на р/с за 15 секунд. Вся информация о сформированных QR кодах и статусе их оплаты  отражается в Вашем личном web - кабинете шлюза GateLine

ПРОЦЕСС ПОДКЛЮЧЕНИЯ

Вы оставляете заявку на сайте или по телефону. Мы согласуем с Вами  все вопросы и отправляем Вам шаблоны документов на подключение

Вы передаете заполненные документы нам, а мы направляем их в Банк-участник СБП. Банк принимает решение о сотрудничестве

Вы открываете счет в Банке ТСП и подписываете с нами сервисный договор

Мы проводим с Вами интеграцию и начинаем работу

БАЗОВЫЕ ТАРИФЫ БАНКОВ ТСП В СИСТЕМЕ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

0,00%

Государственные платежи

0,40%

Оплата потребительских товаров и товаров повседневного спроса

0,40%

Оплата жилищно-коммунальных услуг

0,40%

Платежи в пользу благотворительных организаций

0,40%

Оплата услуг городской и пригородной транспортной инфраструктуры

0,40%

Оплата лекарств, БАД и иных товаров медицинского назначения

0,40%

Оплата телекоммуникационных, информационных и почтовых услуг

0,70%

Оплата товаров (работ, услуг), не включенных в предыдущие разделы

Система быстрых платежей – выгодно для бизнеса, быстро для покупателя

Система быстрых платежей – перспективный продукт на рынке эквайринга. Это инновационная система, которая намного выгоднее и удобнее карточного эквайринга. В этой статье мы расскажем о том, как любое физическое лицо (покупатель, клиент) может оплатить товар или услугу юридическому лицу или предпринимателю по QR-коду.

Касательно такого вида оплат по картам, как интернет-эквайринг, 54-ФЗ однозначен: юридические лица и предприниматели обязаны использовать ККТ и отправлять на e-mail или телефон
покупателя фискальные чеки при продаже товаров
или предоставлении платных услуг. В противном случае им грозит штраф. Подключить свой сайт к онлайн кассе можно благодаря платежному шлюзу GateLine, который работает в партнерстве с поставщиками по аренде онлайн касс Orange Data и
Мультикарта.

ККТ для интернет-эквайринга

Система быстрых платежей – это система, разработанная Банком России для перевода денежных средств между счетами граждан по номеру телефона, а также для оплаты товаров и услуг с использованием QR-кода через перевод денежных средств с банковского счета физического лица на расчетный счет юридического лица или ИП. Платежи совершаются мгновенно в любое время суток и день недели.


Сервис платежей в адрес юридических лиц в Системе быстрых платежей создан с целью ускорения денежных переводов между сторонами и устранении недостатков альтернативных платежных систем. Для оплаты покупок через СПБ покупателю не нужно использовать свою банковскую карту и знать реквизиты получателя. А самое главное, средства переводятся моментально. То есть, торговая точка может получить деньги моментально после оплаты в любой день недели, включая выходные и праздники. Также стоит отметить, что комиссия через систему быстрых платежей меньше, чем у аналогичных сервисов.


Как работает система быстрых платежей c2b


Перевод через систему быстрых платежейC2Bвыполняется через банковское мобильное приложение, которое покупателю необходимо предварительно установить на свой гаджет. Отметим, что для того, чтобы использовать сервис обе стороны должны быть участниками СПБ. Иными словами, банк покупателя – физического лица и банк торгово-сервисного предприятия должны подключиться к системе быстрых платежей. А торговое предприятие, в свою очередь, должно иметь расчетный счет в банке – участнике СБП и организовать необходимое информационное взаимодействие по формированию QR-кодов через СБП с отображением их покупателям в интернет-магазине, в торговой точке или в социальных сетях.QR-код в СПБ является зашифрованным графическим изображением, содержащим необходимые платежные сведения.


Оплата услуг или товаров осуществляется покупателем через приложение банка. Для этого надо отсканироватьQR- код через приложение или перейти в банковское приложение по ссылке, закрепленной за QR-кодом, с автоматическим перенаправление в банковское приложение с отображением в нем суммы покупки и назначения платежа.


Приложение банка при проведении платежей c2b через QR-код дает возможность покупателю выбрать конкретный собственный счет в своем банке, с которого списываются деньги при подтверждении оплаты услуги или товара. Время транзакции не превышает 15 секунд. При дальнейшем развитии СБП для ТСП можно организовать оформление подписки на автоматическое списание со счета клиенты суммы покупки.


Недавно, для оплаты по QR-коду кроме банковских приложений участников СБП, появилось и мобильное приложение НСПК – СБПэй, предназначенное для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.) с выбором нужного клиенту банка.

Таким образом, система быстрых платежей для бизнеса работает в несколько этапов:


  • Формирование и отображение покупателю QR-кода на определенную сумму в адрес конкретного торгово-сервисного предприятия (ТСП)


  • Формирование денежного поручения покупателем с помощью мобильного приложения на перевод денежных средств со счета покупателя на расчетный счет ТСП


  • Расчеты между банком отправителя (Банк клиента) и банком получателя (Банк ТСП) с зачисление денежных средств на расчетный счет ТСП.


  • Проведение при необходимости возвратов денежных средств с расчетного счета ТСП на банковский счет покупателя


На первый взгляд схема может показаться слишком сложной, но все этапы проходят за считанные секунды даже в праздники или, когда у финансово-кредитных организаций нерабочие дни.


Сервис быстрых платежей – преимущества для организаций и ИП


Система быстрых платежей для торгово-сервисных предприятий дает массу преимуществ:


  • Комиссия через систему быстрых платежей гораздо ниже, чем при эквайринге банковских карт.


  • Беспрерывность работы – зачисление денег от клиентов может быть сделано в любое время суток и день недели.


  • Быстрота – деньги переводятся на счет ТСП в течение нескольких секунд, а при возвратах также быстро зачисляются на счет покупателя.


  • Гибкость – QR-код можно отображать в интернет-магазине, печатать на счете, отображать в вендинговом аппарате, отправлять плательщику по email, через SMSи мессенджеры в виде ссылки, в социальных сетях и пр.


  • Безопасность - в СБП используются системы, которые соответствуют современным стандартам защиты информации.


  • Удобство для покупателей – все делается быстро с помощью мобильного телефона, не требуется предъявлять банковскую карту, не надо вводить реквизиты карт на сайте торговой точки, можно быстро выбрать нужный свой счет для оплаты в разных банках, при оплате всегда можно проверить сумму и данные получателя, можно отправить QR-код для оплаты вашей покупки другу, при возврате средств не надо долго ждать возврата средств на счет, безопасность платежей.


Что такое сервис GATELINE и в чем его преимущества для ТСП


В настоящее время становится все больше клиентов, которым нравится оплачивать товары и услуги системой быстрых платежей и все больше торгово-сервисных предприятий хотели бы подключить прием платежей через СБП. Именно для этого и предназначен сервис GateLine, который позволяет торговым предприятиям в форме юридического лица или ИП организовать работу с QR-кодами СБП, получать извещение об оплате, инициировать проведение онлайн-возвратов и привлечь клиентов, которые любят производить оплату при помощи СПБ.


Сервис GateLine – это многофункциональный платежный шлюз, подключенный к различным банкам со специально разработанным интерфейсом API и личным кабинетом для ТСП. С помощью сервиса GateLine ТСП может организовать в своем Интернет-магазине прием оплату различными платежными инструментами, включая оплату через QR-коды СБП, выбирая банк, предоставивший для ТСП лучшие условия.


Через GateLine QR-код формируется в СПБ и передается ТСП для отображения на своей торговой площадке или торговец может получить ссылку на платежную форму GateLine, на которую надо перевести покупателя для проведения оплаты по QR-коду. При отображении QR-кода на мобильном устройстве наряду с QR-кодом отображается кнопка при нажатии на которую, пользователь автоматически переключается в мобильное приложение своего банка для подтверждения оплаты через СПБ. После совершения оплаты по QR-коду сервис GateLine информирует покупателя и торговую точку о статусе оплаты, а также предоставляет полную отчетность о проведении платежей через СПБ. Сведения о оплате предоставляются мгновенно в течении нескольких секунд.


В личном кабинете GateLine можно проверить регистрацию всех QR-кодов, их статус, а также информацию об успешных оплатах или возвратах по QR-кодам, сформировать необходимые отчеты и выгрузить их в учетную торговую систему ТСП.


С использованием GateLine через APIили личный кабинет данного сервиса можно провести полные или частичные онлайн-возвраты, что очень удобно, т.к. денежные средства мгновенно вернуться на банковский счет плательщика.


Удобства сервиса GateLine заключается и в том, что в рамках единой интеграции торговая точка может подключить не только оплату по QR-коду, но и другие платежные инструменты – банковские карты, сервисы Сбербанка SberPay, Плати QR, GooglePayи ApplePayна выгодных условиях, выбирая нужный банк-эквайер.


При подключении к GateLine наши специалисты окажут вам необходимую помощь в построении наиболее выгодной схемы обслуживания клиентов, посоветуют какой банк-эквайер выбрать, окажут услуги по интеграции и будут круглосуточно вас поддерживать при проведении оплат.


Как подключить GateLine


Для того чтобы начать пользоваться нашим платежным шлюзом, оставьте заявку нашим специалистам на нашем сайте. Мы свяжемся с вами для обсуждения деталей и подготовки документов на подключение.


Заполненные клиентом документы передаются в финансовую организацию, являющуюся участником системы быстрых платежей. После принятия банком решения о сотрудничестве в нем открывается счет ТСП, если у вашей организации его нет в этом банке, и заключается контракт с нашей компанией. СервисGateLine интегрируется с вашей торговой точкой и начинает работать.

Gateline
УЛ. АВИАКОНСТРУКТОРА МИКОЯНА, Д. 12, корп. А 125252 МОСКВА
+7 (499) 460-58-86 ecom@gateline.net