СИСТЕМА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ БАНКА РОССИИ (СБП С2В)

Система быстрых платежей – выгодно для бизнеса, быстро для покупателя

Система быстрых платежей – перспективный продукт на рынке эквайринга. Это инновационная система, которая намного выгоднее и удобнее карточного эквайринга. В этой статье мы расскажем о том, как любое физическое лицо (покупатель, клиент) может оплатить товар или услугу юридическому лицу или предпринимателю по QR-коду.

Касательно такого вида оплат по картам, как интернет-эквайринг, 54-ФЗ однозначен: юридические лица и предприниматели обязаны использовать ККТ и отправлять на e-mail или телефон
покупателя фискальные чеки при продаже товаров
или предоставлении платных услуг. В противном случае им грозит штраф. Подключить свой сайт к онлайн кассе можно благодаря платежному шлюзу GateLine, который работает в партнерстве с поставщиками по аренде онлайн касс Orange Data и
Мультикарта.

Система быстрых платежей – это система, разработанная Банком России для перевода денежных средств между счетами граждан по номеру телефона, а также для оплаты товаров и услуг с использованием QR-кода через перевод денежных средств с банковского счета физического лица на расчетный счет юридического лица или ИП. Платежи совершаются мгновенно в любое время суток и день недели.

Сервис платежей в адрес юридических лиц в Системе быстрых платежей создан с целью ускорения денежных переводов между сторонами и устранении недостатков альтернативных платежных систем. Для оплаты покупок через СПБ покупателю не нужно использовать свою банковскую карту и знать реквизиты получателя. А самое главное, средства переводятся моментально. То есть, торговая точка может получить деньги моментально после оплаты в любой день недели, включая выходные и праздники. Также стоит отметить, что комиссия через систему быстрых платежей меньше, чем у аналогичных сервисов.

Как работает система быстрых платежей c2b

Перевод через систему быстрых платежейC2Bвыполняется через банковское мобильное приложение, которое покупателю необходимо предварительно установить на свой гаджет. Отметим, что для того, чтобы использовать сервис обе стороны должны быть участниками СПБ. Иными словами, банк покупателя – физического лица и банк торгово-сервисного предприятия должны подключиться к системе быстрых платежей. А торговое предприятие, в свою очередь, должно иметь расчетный счет в банке – участнике СБП и организовать необходимое информационное взаимодействие по формированию QR-кодов через СБП с отображением их покупателям в интернет-магазине, в торговой точке или в социальных сетях.QR-код в СПБ является зашифрованным графическим изображением, содержащим необходимые платежные сведения.

Оплата услуг или товаров осуществляется покупателем через приложение банка. Для этого надо отсканироватьQR- код через приложение или перейти в банковское приложение по ссылке, закрепленной за QR-кодом, с автоматическим перенаправление в банковское приложение с отображением в нем суммы покупки и назначения платежа.

Приложение банка при проведении платежей c2b через QR-код дает возможность покупателю выбрать конкретный собственный счет в своем банке, с которого списываются деньги при подтверждении оплаты услуги или товара. Время транзакции не превышает 15 секунд. При дальнейшем развитии СБП для ТСП можно организовать оформление подписки на автоматическое списание со счета клиенты суммы покупки.

Недавно, для оплаты по QR-коду кроме банковских приложений участников СБП, появилось и мобильное приложение НСПК – СБПэй, предназначенное для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.) с выбором нужного клиенту банка.

Сервис быстрых платежей – преимущества для организаций и ИП

Система быстрых платежей для торгово-сервисных предприятий дает массу преимуществ:

• Комиссия через систему быстрых платежей гораздо ниже, чем при эквайринге банковских карт.

• Беспрерывность работы – зачисление денег от клиентов может быть сделано в любое время суток и день недели.

• Быстрота – деньги переводятся на счет ТСП в течение нескольких секунд, а при возвратах также быстро зачисляются на счет покупателя.

• Гибкость – QR-код можно отображать в интернет-магазине, печатать на счете, отображать в вендинговом аппарате, отправлять плательщику по email, через SMSи мессенджеры в виде ссылки, в социальных сетях и пр.

• Безопасность - в СБП используются системы, которые соответствуют современным стандартам защиты информации.

• Удобство для покупателей – все делается быстро с помощью мобильного телефона, не требуется предъявлять банковскую карту, не надо вводить реквизиты карт на сайте торговой точки, можно быстро выбрать нужный свой счет для оплаты в разных банках, при оплате всегда можно проверить сумму и данные получателя, можно отправить QR-код для оплаты вашей покупки другу, при возврате средств не надо долго ждать возврата средств на счет, безопасность платежей.

Что такое сервис GATELINE и в чем его преимущества для ТСП

В настоящее время становится все больше клиентов, которым нравится оплачивать товары и услуги системой быстрых платежей и все больше торгово-сервисных предприятий хотели бы подключить прием платежей через СБП. Именно для этого и предназначен сервис GateLine, который позволяет торговым предприятиям в форме юридического лица или ИП организовать работу с QR-кодами СБП, получать извещение об оплате, инициировать проведение онлайн-возвратов и привлечь клиентов, которые любят производить оплату при помощи СПБ.

Сервис GateLine – это многофункциональный платежный шлюз, подключенный к различным банкам со специально разработанным интерфейсом API и личным кабинетом для ТСП. С помощью сервиса GateLine ТСП может организовать в своем Интернет-магазине прием оплату различными платежными инструментами, включая оплату через QR-коды СБП, выбирая банк, предоставивший для ТСП лучшие условия.

Через GateLine QR-код формируется в СПБ и передается ТСП для отображения на своей торговой площадке или торговец может получить ссылку на платежную форму GateLine, на которую надо перевести покупателя для проведения оплаты по QR-коду. При отображении QR-кода на мобильном устройстве наряду с QR-кодом отображается кнопка при нажатии на которую, пользователь автоматически переключается в мобильное приложение своего банка для подтверждения оплаты через СПБ. После совершения оплаты по QR-коду сервис GateLine информирует покупателя и торговую точку о статусе оплаты, а также предоставляет полную отчетность о проведении платежей через СПБ. Сведения о оплате предоставляются мгновенно в течении нескольких секунд.

В личном кабинете GateLine можно проверить регистрацию всех QR-кодов, их статус, а также информацию об успешных оплатах или возвратах по QR-кодам, сформировать необходимые отчеты и выгрузить их в учетную торговую систему ТСП.

С использованием GateLine через APIили личный кабинет данного сервиса можно провести полные или частичные онлайн-возвраты, что очень удобно, т.к. денежные средства мгновенно вернуться на банковский счет плательщика.

Удобства сервиса GateLine заключается и в том, что в рамках единой интеграции торговая точка может подключить не только оплату по QR-коду, но и другие платежные инструменты – банковские карты, сервисы Сбербанка SberPay, Плати QR, GooglePayи ApplePayна выгодных условиях, выбирая нужный банк-эквайер.

При подключении к GateLine наши специалисты окажут вам необходимую помощь в построении наиболее выгодной схемы обслуживания клиентов, посоветуют какой банк-эквайер выбрать, окажут услуги по интеграции и будут круглосуточно вас поддерживать при проведении оплат.

Как подключить GateLine

Для того чтобы начать пользоваться нашим платежным шлюзом, оставьте заявку нашим специалистам на нашем сайте. Мы свяжемся с вами для обсуждения деталей и подготовки документов на подключение.

Заполненные клиентом документы передаются в финансовую организацию, являющуюся участником системы быстрых платежей. После принятия банком решения о сотрудничестве в нем открывается счет ТСП, если у вашей организации его нет в этом банке, и заключается контракт с нашей компанией. СервисGateLine интегрируется с вашей торговой точкой и начинает работать.